摘要： 　　來源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)　　近日，內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市達(dá)拉特旗公安局官方微信公眾號(hào)“平安達(dá)拉特”通報(bào)稱，該局辦案民警日前打掉了一個(gè)通過非法開發(fā)、推廣網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的非法...

　　來源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)

　　近日，內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市達(dá)拉特旗公安局官方微信公眾號(hào)“平安達(dá)拉特”通報(bào)稱，該局辦案民警日前打掉了一個(gè)通過非法開發(fā)、推廣網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)進(jìn)行的非法經(jīng)營團(tuán)伙，該案涉案金額多達(dá)76億余元。

　　近兩年來，多家國有行、股份行相繼宣布加強(qiáng)資金流向和非消費(fèi)類交易管控；另外，包括平安銀行、光大銀行等在內(nèi)的中心也宣布，嚴(yán)打“”，出租、出借、出售等行為。

　　非法搭建結(jié)算平臺(tái)

　　2023年6月，達(dá)拉特旗公安局接到上級(jí)公安機(jī)關(guān)交辦的，某數(shù)據(jù)服務(wù)公司涉嫌非法經(jīng)營的案件線索后，迅速開展工作。

　　經(jīng)縝密偵查發(fā)現(xiàn)，2019年12月以來，這家開設(shè)在呼和浩特市的數(shù)據(jù)服務(wù)公司，非法利用第三方支付接口搭建結(jié)算平臺(tái)，并虛擬交易場(chǎng)景。同時(shí)，按照傳銷模式推廣的微信小程序，為會(huì)員提供虛的交易場(chǎng)景，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)的目的，并從中賺取結(jié)算點(diǎn)費(fèi)、會(huì)員會(huì)費(fèi)。

　　經(jīng)查，該平臺(tái)發(fā)展的會(huì)員層級(jí)多達(dá)24層，共5.8萬余人。該平臺(tái)綁定的多達(dá)10萬多張，累計(jì)刷卡76億余元。

　　據(jù)了解，為實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊效果，達(dá)拉特旗公安局報(bào)請(qǐng)公安部于7月24日以集群戰(zhàn)役規(guī)格對(duì)該案進(jìn)行了云端打擊部署。各地公安部門相繼立案47起，對(duì)該平臺(tái)207個(gè)頂級(jí)代理進(jìn)行打擊處理。

　　案件辦理過程中，該平臺(tái)實(shí)際控制人和技術(shù)開發(fā)、推廣運(yùn)營管理人員等11名核心人員全部落網(wǎng)，鏟除了這條這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。

　　目前，該案還在進(jìn)一步辦理中。

　　對(duì)說“不”

　　警方提示，當(dāng)前，社會(huì)信用體系日臻完善，關(guān)系社會(huì)生產(chǎn)、生活各領(lǐng)域。銀行行為嚴(yán)重影響個(gè)人征信，行為被銀行檢測(cè)到后，會(huì)上傳不良記錄，降低個(gè)人信用評(píng)分。

　　另外，非法支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、平臺(tái)可能以提供服務(wù)為名實(shí)施，持卡人刷出去的資金很可能被非法結(jié)算機(jī)構(gòu)、平臺(tái)單方面收取高額手續(xù)費(fèi)或直接被侵吞。廣大群眾必須認(rèn)清非法的危害，看好自己的錢袋，珍護(hù)個(gè)人信用。

　　實(shí)際上，近兩年來，多家國有行、股份行相繼宣布加強(qiáng)資金流向和非消費(fèi)類交易管控；另外，包括平安銀行、光大銀行等在內(nèi)的中心也宣布，嚴(yán)打“”，出租、出借、出售等行為。

　　這也顯示出，當(dāng)前業(yè)務(wù)管理正在走向精細(xì)化。有業(yè)內(nèi)人士指出，這背后反映了各機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)監(jiān)管要求，配合反電信網(wǎng)絡(luò)、反洗錢工作；同時(shí)，也是在后疫情時(shí)代下，進(jìn)入“存量經(jīng)營”過程中的必經(jīng)之路。